Digital framgång för kapitalförvaltningsföretag

Enligt Ville Somppi, vice vd för branschlösningar på M-Files, går förmögenhetsförvaltningsföretag från digital omvandling till digital differentiering, där organisationerna satsar på lösningar som gynnar kunderna och bäst motsvarar verksamhetens behov för att kunna sticka ut från konkurrenterna.

Förmögenhetsförvaltningsbranschen utvecklas snabbt och digitaliseringen är en central del av denna övergång. Kunderna söker en mer personlig och omedelbar service, med förväntningar som formats av covidpandemin, och förmögenhetsförvaltarna vänder sig till nya verktyg och tekniker för att möta dessa krav.

Att inse att digital transformation är en viktig trend i branschen är dock den enkla delen; att implementera en digital strategi som ger mervärde är där den verkliga utmaningen börjar. Faktum är att många misslyckas med detta - bara 45 % av programvaruinköpen uppfyller eller överträffar den förväntade avkastningen på investeringen.

För att undvika att hamna i samma fälla bör kapitalförvaltningsföretag prioritera digital distinktion framför digital transformation när de uppdaterar sina verksamhetsmodeller. Det innebär att man vägrar att integrera teknik för teknikens skull och istället väljer de alternativ som gör det möjligt för rådgivarna och supportteamen att fokusera på kunderna och anpassa sig till företagets mål.

Använd ett kundorienterat tillvägagångssätt. Tekniken utnyttjas bäst genom att befria finansiella rådgivare från repetitiva uppgifter och administration, så att de kan ägna sig åt arbete som höjer kvaliteten på de tjänster som deras företag tillhandahåller. Enligt ny forskning lägger rådgivare inom förmögenhetsförvaltningsbranschen upp till 70 % av sin tid på aktiviteter som inte rör rådgivning och som inte genererar intäkter. För att motverka denna tillväxthämmande trend måste förmögenhetsförvaltningsföretag överväga hur de kan använda digitala verktyg för att minska den administrativa bördan för sina anställda och maximera deras potential.

Genom att använda samarbetsverktyg kan företagen koppla samman kunder och rådgivare via en centraliserad portal, vilket underlättar en sömlös och automatisk delning av relevanta dokument, data och processer.

Liknande teknik kan också förbättra kundservicen genom att öppna en lättnavigerad kommunikationskanal mellan rådgivare och kund, vilket minskar den tid som går åt till att gå fram och tillbaka i återkommande frågor.

Digitalisering av regelefterlevnad

Regelefterlevnad är ett annat viktigt område där kapitalförvaltningsföretag bör sträva efter digital distinktion genom att utnyttja teknik för att stärka regelefterlevnaden och minska det administrativa arbetet.

Dokumenthanteringsverktyg kan automatisera åtkomstkontrollerna så att de följer verksamhetens rytm och regler, vilket innebär att rätt personal eller kunder har exklusiv tillgång till de dokument de behöver. Kontrollen av efterlevnaden kan också integreras i det dagliga arbetet, så att varje åtkomst till eller redigering av ett innehåll omedelbart skapar en elektronisk verifieringskedja.

Dessutom kan företagen lätta på efterlevnadsbördan genom att införa automatiserade arbetsflöden som sömlöst samlar in och bevarar efterlevnadsbevis, vilket stöder slutanvändare som inte längre behöver oroa sig för att själva samla in de nödvändiga filerna.

Slutligen kan kapitalförvaltningsföretag med hjälp av AI automatiskt klassificera filer och tillämpa fördefinierade regler för regelefterlevnad, vilket minimerar riskerna och minskar den tid som läggs på manuella processer. 82 % av överträdelserna av regler och föreskrifter beror på mänskliga fel, så genom att använda teknik för att automatisera rutinerna minskar risken för felaktigheter avsevärt.

Uppnå effektivitet genom digital distinktion

När företag beslutar om en digital översyn är nödvändig identifierar de ofta inneboende ineffektiviteter i sina verksamhetsmodeller som inte kan lösas utan hjälp av teknik. Ny forskning stöder detta påstående och visar att 65% av företagen anger effektivitetsförbättringar som den främsta motivationsfaktorn för att implementera ny teknik. Ansträngningarna för att uppnå effektivitetsmålen bör dock vara mycket målinriktade och alla lösningar bör införas med ett tydligt och uppnåeligt syfte.

Dessutom bör företagen använda sig av digital distinktion för att hantera den ökade mängden data som de hanterar i takt med att de växer. Om processerna inte anpassas till de nya informationsflödena leder det till innehållskaos, där företagen inte enkelt kan komma åt eller samarbeta kring viktiga dokument.

Bättre informationshantering är ett realistiskt sätt att omedelbart förbättra befintliga processers funktion och undvika oordning inom hela företaget. Förmögenhetsförvaltningsföretag kan till exempel integrera dokumenthanteringsplattformar som säkerställer att kunskapsarbetare får tillgång till den senaste versionen av en viss fil, vilket undviker dubblering.

Dessa verktyg utnyttjar också metadata för att förbättra möjligheterna att hitta filer, så att rådgivare och operativa team kan söka i interna databaser med nyckelord för att hitta de dokument de behöver, utan att behöva gå igenom oorganiserade mappträd.

Förmögenhetsförvaltningsföretag kan prioritera sina kunder, undvika innehållskaos och lägga grunden för framtida kapacitet genom att införa en dokumenthanteringslösning.

Göra välgrundade val

För att undvika att överbelasta både medarbetare och kunder bör förmögenhetsförvaltningsföretag vara selektiva när de väljer vilka affärsprocesser som ska digitaliseras. Informationshantering utgör ryggraden i denna strategi, eftersom digitalisering endast är möjlig om alla filer är ordnade och klassificerade på rätt sätt och om medarbetarna har tillgång till de senaste versionerna av dokumenten.

Digital distinktion kommer att göra det möjligt för företag att framtidssäkra sig, eftersom AI etablerar sig som ett sätt att förbättra efterlevnaden och påskynda personalisering av kundlösningar.