Hur kapitalförvaltare kan skapa förtroende med hjälp av automatisering och AI

Yohan Lobo, branschlösningschef för finansiella tjänster på M-Files, medverkade nyligen på unite.ai för att diskutera fördelarna med att satsa på automatisering och artificiell intelligens (AI) inom förmögenhetsförvaltningsbranschen.

Förtroende mellan förmögenhetsförvaltare och deras kunder har traditionellt byggt på effektiv kommunikation och förståelse mellan de två parterna. Med tiden har förmögenhetsförvaltarna blivit alltmer utspridda på grund av större portföljer med mer krävande kunder. Följdeffekten är att kunderna kan känna sig utanför på grund av långa svarstider från sina förmögenhetsförvaltare.

De senaste AI-lösningarna gör det nu möjligt för förmögenhetsförvaltare att eliminera mänskliga fel och säkra integrerade dagliga processer, inklusive automatisering av kunskapsarbete, vilket förbättrar kundupplevelsen och ökar förtroendet.

Mer tid för kundrelationer

Förmögenhetsförvaltare har inte tillräckligt med tid under veckan för att främja de relationer de har med kunderna. Med tiden har förmögenhetsförvaltare sett sina portföljer expandera, ökat ansvar för efterlevnad och andra icke-intäktsgenererande uppgifter som kastas på dem. Detta har i sin tur lett till att förmögenhetsförvaltarnas scheman har blivit överbelastade.
Manuella, tidskrävande procedurer har krävts för att hantera arbetsflödesprocesser för förmögenhetsförvaltare. Förmögenhetsförvaltarnas tid och energi för att säkerställa att arbetsflödet hanteras och lagras på rätt sätt har i sin tur hindrat dem från att förbättra sina kundrelationer och skapa nya.
Med hjälp av automatisering kan förmögenhetsförvaltare lagra och få tillgång till den mest aktuella versionen av kunddata i realtid utan att behöva oroa sig för om det är rätt version - vilket det alltid kommer att vara.

Undvik innehållskaos

För förmögenhetsförvaltare är hanteringen av känslig kundinformation en del av det dagliga arbetet. Ett enda felsteg när teammedlemmar sparar eller delar en felaktig fil kan numera leda till omfattande dataintrång och rättsliga konsekvenser.
Automatisering av kunskapsarbete, med stöd av metadata och AI-teknik, säkerställer att förmögenhetsförvaltare alltid har tillgång till rätt data. Genom att säkerställa att endast en version – den korrekta – lagras, undviker förmögenhetsförvaltare att datasilor uppstår i deras system. Skapandet av datasilor bromsar arbetsflödet och affärsprocesserna, eftersom det blir svårare att få tag på korrekta data och risken ökar för att felaktiga data delas både internt och externt.

Förmögenhetsförvaltningsbranschen har inte råd att uppfattas som en lättvindig aktör när det gäller datahantering. Personer med hög nettoförmögenhet kommer snabbare att hitta nya möjligheter att investera eller förvara sitt kapital om de känner att förmögenhetsförvaltarna helt enkelt inte klarar av uppgiften att hantera deras tillgångar och data.

Förtroendefaktorn AI

Eftersom en stor del av en förmögenhetsförvaltares framgång bygger på förtroende från kunden, hur kan AI förbättra relationerna för båda parter? Med AI skapas förtroende för förmögenhetsförvaltning genom dessa automatiserade processer för arbetsflödeshantering. Innan dessa verktyg fanns hade förmögenhetsförvaltare ofta ont om tid, vilket ökade sannolikheten för att arbetsflödet inte sköttes på rätt sätt när schemat blev alltmer ansträngt.

Automatiseringens kraft ger sömlösa och säkra processer som säkerställer att kunddata hanteras på ett säkert sätt och i rätt tid. Ur ett kundperspektiv kommer förtroendet bara att öka när förmögenhetsförvaltarna har utnyttjat dessa verktyg i ett försök att utrota mänskliga fel.

Pengar talar

Att implementera AI i arbetsflödesprocesser har få nackdelar med tanke på att de risker som ofta är förknippade med processerna minskar och automatiseringen snabbt förbättrar leveransen.

Förmögenhetsförvaltare och deras kunder får en mer närvarande och interaktiv relation genom AI-översynen, eftersom deras scheman blir alltmer flexibla som ett direkt resultat av automatisering.

Förmögenhetsförvaltare måste också vara uppdaterade om alla nya finansiella verktyg och investeringsinstrument som nu finns tillgängliga på marknaden. Det är inte bara manuella processer som tar upp deras tid - förmögenhetsförvaltare behöver all hjälp de kan få från automatisering när deras arbetsroller fortsätter att utvecklas.

Genom att eliminera risken för mänskliga fel och minska tidspressen skapas ett större förtroende under kundresan. På sikt kommer den ökade användningen av AI att revolutionera förmögenhetsförvaltningstjänsterna inom dessa avgörande processer. Den förbättrade säkerheten som införs inom förmögenhetsförvaltningens produkter och tjänster kommer att leda till att potentiella kunder ser branschen som en pålitlig kanal för investeringsförvaltning.

Läs artikeln”Hur förmögenhetsförvaltare kan bygga upp förtroende med hjälp av automatisering och AI” och följ oss på sociala medier för att få mer information från M-Files.

Är du redo att lära dig mer om M-Files?

Testa vår kostnadsfria provversion och upptäck hur M-Files tillverkare att öka effektiviteten, säkerställa efterlevnad och nå framgång i sina projekt.

Registrera dig idag