Digitaalinen menestys varallisuudenhoitoyrityksille

Varainhoitoyritykset ovat siirtymässä digitaalisesta muutoksesta digitaaliseen erottautumiseen, jossa organisaatiot keskittyvät ratkaisuihin, jotka hyödyttävät asiakkaita ja vastaavat parhaiten liiketoiminnan tarpeita, jotta ne erottuisivat kilpailijoistaan, kertoo M-Files toimialaratkaisujen johtaja Ville Somppi

Varallisuudenhoitoala kehittyy nopeasti, ja digitoinnilla on keskeinen asema tässä muutoksessa. Asiakkaat haluavat henkilökohtaisempaa ja välittömämpää palvelua, ja odotukset ovat Covid-pandemian muovaamia, ja varainhoitajat käyttävät uusia välineitä ja teknologioita vastatakseen näihin vaatimuksiin.

Digitaalisen muutoksen tunnustaminen tärkeäksi toimialan suuntaukseksi on kuitenkin helppo osa, mutta todellisen haasteen alku on lisäarvoa tuottavan digitaalisen strategian toteuttaminen. Itse asiassa monet kaatuvat tähän esteeseen - vain 45 prosenttia ohjelmistohankinnoista saavuttaa tai ylittää odotetun sijoitetun pääoman tuoton.

Välttääkseen joutumasta samaan ansaan varainhoitoyritysten olisi toimintamalleja päivittäessään asetettava etusijalle digitaalinen erottuminen digitaalisesta transformaatiosta. Tämä tarkoittaa sitä, että teknologiaa ei pidä integroida teknologian vuoksi, vaan sen sijaan on valittava vaihtoehdot, joiden avulla neuvonantajat ja tukitiimit voivat keskittyä asiakkaisiin ja mukautua yrityksen tavoitteisiin.

Keskity asiakaspalveluun. Teknologiaa kannattaa hyödyntää vapauttamaan varainhoitajat toistuvista rutiinitehtävistä ja hallinnollisista töistä, jotta he voivat keskittyä tehtäviin, jotka parantavat yrityksen tarjoaman palvelun laatua. Tuoreen tutkimuksen mukaan varainhoitoteollisuuden neuvonantajat käyttävät jopa 70 % ajastaan muihin kuin neuvontatehtäviin ja muihin kuin tuloja tuottaviin toimintoihin. Jotta tämä kasvua jarruttava suuntaus saataisiin käännettyä, varainhoitoyritysten on pohdittava, miten ne voivat hyödyntää digitaalisia työkaluja työntekijöiden hallinnollisen taakan keventämiseksi ja heidän potentiaalinsa maksimoimiseksi.

Yhteistyövälineiden avulla yritykset voivat yhdistää asiakkaat ja neuvonantajat keskitetyn portaalin kautta, mikä helpottaa asiaankuuluvien asiakirjojen, tietojen ja prosessien saumatonta ja automaattista jakamista.

Samanlainen teknologia voi myös parantaa asiakaspalvelua avaamalla helppokäyttöisen viestintäkanavan neuvonantajan ja asiakkaan välille, mikä vähentää toistuvien asioiden käsittelyyn kuluvaa aikaa.

Vaatimustenmukaisuuden digitalisointi

Vaatimustenmukaisuus on toinen keskeinen alue, jolla varainhoitoyritysten olisi pyrittävä erottumaan digitaalisesti hyödyntämällä teknologiaa sääntelyn noudattamisen vahvistamiseksi ja hallinnollisen työn määrän vähentämiseksi.

Asiakirjojen hallintatyökalut voivat automatisoida pääsynvalvontaa liiketoiminnan rytmin ja sääntöjen mukaisesti, jolloin vain oikealla henkilökunnalla tai asiakkailla on pääsy tarvitsemiinsa asiakirjoihin. Vaatimustenmukaisuuden valvonta voidaan myös sisällyttää päivittäiseen työhön, jolloin jokainen sisällön käyttö tai muokkaus luo välittömästi sähköisen kirjausketjun.

Lisäksi yritykset voivat keventää vaatimustenmukaisuudesta aiheutuvaa taakkaa ottamalla käyttöön automatisoituja työnkulkuja, jotka keräävät ja säilyttävät saumattomasti vaatimustenmukaisuutta koskevat todisteet ja tukevat loppukäyttäjiä, joiden ei enää tarvitse huolehtia itse tarvittavien tiedostojen keräämisestä.

Lopuksi voidaan todeta, että tekoälyn avulla varainhoitoyritykset voivat luokitella tiedostot automaattisesti ja soveltaa ennalta määriteltyjä sääntöjen noudattamista koskevia sääntöjä, mikä minimoi riskit ja vähentää manuaalisiin prosesseihin käytettävää aikaa. 82 % sääntöjen noudattamisen laiminlyönneistä johtuu inhimillisistä virheistä, joten menettelyjen automatisointi teknologian avulla vähentää huomattavasti väärinkäytösten riskiä.

Tehokkuuden saavuttaminen digitaalisen erottelun avulla

Kun yritykset päättävät, onko digitaalisen uudistuksen tekeminen tarpeen, ne usein tunnistavat toimintamalleihinsa sisältyviä tehottomuuksia, joita ei voida ratkaista ilman teknologian apua. Tuore tutkimus tukee tätä väitettä, sillä 65 prosenttia yrityksistä mainitsee tehokkuuden parantamisen ensisijaisena motivaatiotekijänä uuden teknologian käyttöönotolle. Tehokkuustavoitteiden saavuttamiseen tähtäävien toimien olisi kuitenkin oltava hyvin kohdennettuja, ja kaikkien ratkaisujen käyttöönotolla olisi oltava selkeä ja saavutettavissa oleva tavoite.

Lisäksi yritysten tulisi hyödyntää digitaalista erottelua, jotta ne voivat hallita kasvavaa tietomäärää, jota ne käsittelevät laajentuessaan. Jos prosesseja ei mukauteta uusien tietovirtojen mukaan, seurauksena on sisällön kaaos, jossa yritykset eivät pääse helposti käsiksi keskeisiin asiakirjoihin tai tekemään yhteistyötä niiden kanssa.

Parempi tiedonhallinta on realistinen tapa parantaa välittömästi nykyisten prosessien toimivuutta ja välttää koko yrityksen kattava epäjärjestys. Esimerkiksi varainhoitoyritykset voivat integroida asiakirjahallinta-alustoja, jotka varmistavat, että tietotyöntekijät käyttävät tietyn tiedoston uusinta versiota, jolloin vältetään päällekkäisyyksiä.

Nämä työkalut hyödyntävät myös metatietoja parantaakseen tiedostojen paikannusominaisuuksia, jolloin neuvonantajat ja operatiiviset tiimit voivat hakea sisäisistä tietokannoista avainsanojen avulla tarvitsemansa asiakirjat ilman, että heidän tarvitsee penkoa järjestäytymättömiä kansiopuita.

Varainhoitoyritykset voivat priorisoida asiakkaitaan, välttää sisällön kaaoksen ja luoda perustan tuleville valmiuksille ottamalla käyttöön asiakirjahallintaratkaisun.

Tee tietoon perustuvia valintoja

Jotta työntekijöitä ja asiakkaita ei ylikuormitettaisi, varainhoitoyritysten tulisi valita huolellisesti, mitkä liiketoimintaprosessit digitalisoidaan. Tietohallinto on tämän lähestymistavan selkäranka, sillä digitaalinen erottelu on mahdollista vain, jos kaikki tiedostot on järjestetty ja luokiteltu asianmukaisesti ja työntekijät käyttävät asiakirjojen uusimpia versioita.

Digitaalinen erottelu antaa yrityksille mahdollisuuden varautua tulevaisuuteen, kun tekoäly vakiinnuttaa asemansa keinona parantaa sääntöjen noudattamista ja nopeuttaa asiakasratkaisujen yksilöllistämistä.