Varallisuudenhoitoyritykset voivat hyödyntää automaation ja tekoälytyökalujen voimaa hyödyntämällä uusia oivalluksia ja lisätä tehokkuutta.

Varallisuudenhoitoala on kokenut viime vuosina merkittävän muutoksen, jonka taustalla ovat muuttuvat asiakasodotukset ja jota vauhdittaa tekoälyn ja automaation kehittyminen. Nämä teknologiat eivät ainoastaan virtaviivaista toimintoja, vaan myös tehostavat asiakkaiden vuorovaikutusta ja demokratisoivat rahoitusneuvontaa, mikä mullistaa rahoitusalan ja tekoälyä hyödyntävän rahoitusalan tulevaisuuden.

Varallisuudenhoitoyritysten odotetaan ottavan täysin käyttöön tietämystyön automatisointialustat, jotka parantavat asiakastietojen hallintaa ja säännösten noudattamista automatisoimalla back office -prosesseja, kuten asiakirjojen hallintaa ja tietojen analysointia. Tämän muutoksen ansiosta varainhoitajat voivat keskittyä enemmän asiakkaiden kanssa käytävään vuorovaikutukseen ja neuvontastrategian kehittämiseen ja vähentää merkittävästi manuaalista työmäärää, joka tällä hetkellä haittaa palvelua ja tuottavuutta. Parantamalla operatiivisia työnkulkuja varainhoitoyhtiöt voivat tarjota asiakkaille oikea-aikaisempaa ja yksilöllisempää neuvontaa ja parantaa samalla kustannustehokkuutta koko toiminnassaan. Tämä tarkoittaa, että asiakkaat saavat parempaa palvelua ja räätälöidympää taloudellista ohjausta, mikä johtaa viime kädessä parempiin taloudellisiin tuloksiin.

Yksi keskeinen alue, jolla automaatio vaikuttaa merkittävästi, on asiakirjojen hallinta. Varallisuudenhallintaan liittyy valtavan määrän sisällön käsittelyä asiakastiedoista vaatimustenmukaisuuteen liittyviin asiakirjoihin. Asiakirjojen luokittelun tai sääntelyn noudattamisen kaltaisten prosessien automatisointi vähentää varainhoitajien aikaa, joka kuluu muuhun kuin neuvontatyöhön, jolloin he voivat käyttää enemmän aikaa asiakkaiden tarpeiden täyttämiseen. Nämä parannukset näkyvät yhä useammin juuri siellä, missä neuvonantajat työskentelevät. Esimerkiksi merkitykselliset asiakastiedot voidaan tuoda esiin suoraan osoitteessa Microsoft Outlook kun sähköpostia laaditaan, mikä auttaa neuvonantajia keskittymään asiakaskeskusteluun.

Tietojen analysointi on toinen varallisuudenhallinnan kriittinen osa-alue, joka hyötyy automatisoinnista. Hyödyntämällä tekoälyä hyödyntäviä työkaluja varainhoitajat voivat analysoida suuria tietokokonaisuuksia, jotta he voivat tunnistaa trendejä, arvioida riskejä ja tehdä tietoon perustuvia päätöksiä. Tämän kyvyn ansiosta yritykset voivat tarjota asiakkaille räätälöidympää ja oikea-aikaisempaa neuvontaa, parantaa heidän kokonaiskokemustaan ja tukea säännösten noudattamista koskevia vaatimuksia.

Varainhoitoyritykset luottavat yhä enemmän tekoälyyn, jotta ne voivat paitsi reagoida asiakkaiden tarpeisiin myös ennakoida niitä. Analysoimalla aiempaa käyttäytymistä, markkinasuuntauksia ja taloudellisia tavoitteita tekoälyn avulla varainhoitajat voivat tarjota ennakoivaa neuvontaa sijoitusmahdollisuuksista, salkun mukauttamisesta ja riskinhallintastrategioista. Tämä ennakointikyky antaa neuvonantajille mahdollisuuden ennakoida markkinamuutoksia ja neuvoa asiakkaita toimissa ennen kuin muutokset tapahtuvat. Tämän seurauksena asiakkaat voivat tehdä tietoon perustuvia päätöksiä, mikä voi lisätä heidän sijoitustuottojaan ja auttaa heitä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa tehokkaammin.

Lisäksi tekoälyn ja automaation ansiosta varallisuudenhoitopalvelut ovat entistä laajemman yleisön saatavilla. Perinteisesti henkilökohtainen rahoitusneuvonta on ollut varattu varakkaille yksityishenkilöille, koska neuvonantajiin liittyvät kustannukset ovat olleet korkeat. Tekoälypohjaiset alustat voivat kuitenkin tarjota yksilöllistä neuvontaa murto-osalla kustannuksista, jolloin nämä palvelut ovat laajemman asiakaskunnan saatavilla.

Itsepalveluvalmiudet ovat toinen alue, jolla tekoälyllä on merkittävä vaikutus. Asiakkaat voivat nyt käyttää taloudellisia tietojaan, suorittaa liiketoimia ja saada neuvoja käyttäjäystävällisten digitaalisten alustojen kautta. Tällainen helppokäyttöisyys antaa asiakkaille mahdollisuuden hallita taloudellista tulevaisuuttaan ja tehdä tietoon perustuvia päätöksiä ilman neuvonantajan jatkuvaa väliintuloa. Tekoäly parantaa asiakkaiden sitoutumista ja vuorovaikutusta ja tukee sulautettuja rahoitusratkaisuja, joilla rahoituspalvelut integroidaan digitaalisiin ekosysteemeihin.

Näiden hyötyjen saamiseksi yritysten on kuitenkin noudatettava huolellista ja tiukkaa prosessia, kun ne ottavat käyttöön tekoäly- ja automaatioteknologioita. Euroopan unionin tekoälylain hyväksymisen jälkeen - joka edellyttää säännöllistä raportointia vaaratilanteista ja "riskialttiiden" mallien testaamista - on ratkaisevan tärkeää, että tekoälyratkaisut ovat todistettavasti turvallisia ja luotettavia.

Tällainen tarkkuus voidaan saavuttaa vain rakentamalla perusta tarkalle ja hyvin jäsennellylle tiedolle. Yritysten tulisikin aloittaa tekoälymatkansa järjestämällä tiedot kaikista toiminnoistaan, mikä tarjoaa luotettavan tietolähteen, jota generatiivinen tekoälytyökalu voi käyttää. Näin ne suojelevat asiakkaitaan ja tarjoavat samalla elintärkeää työn automatisointia, joka lisää tehokkuutta ja virtaviivaistaa työntekijöiden prosesseja.

Kun tekoäly kehittyy edelleen, sillä on yhä tärkeämpi rooli siinä, että varainhoitoyritykset voivat tarjota parempaa palvelua ja saavuttaa parempia taloudellisia tuloksia asiakkailleen. Tekoälyn ja automaation omaksuminen ei ole vain trendi vaan välttämättömyys yrityksille, jotka haluavat pysyä kilpailukykyisinä nopeasti muuttuvassa rahoitusmaailmassa.

Yohan Lobo on M-Files rahoituspalvelujen toimialaratkaisupäällikkö.