Miten varainhoitajat voivat rakentaa luottamusta automaation ja tekoälyn avulla?

M-Files rahoituspalveluiden toimialaratkaisupäällikkö Yohan Lobo esiintyi äskettäin unite.ai-sivust olla keskustelemassa siitä, miten tärkeää on luottaa automaatioon ja tekoälyyn varainhoitoyrityksissä.

Luottamuksen rakentaminen varainhoitajien ja heidän asiakkaidensa välille on perinteisesti perustunut tehokkaaseen viestintään ja yhteisymmärrykseen näiden kahden osapuolen välillä. Ajan mittaan varainhoitajien salkut ovat kasvaneet ja vaativampien asiakkaiden salkut pienentyneet. Tästä on seurannut, että asiakkaat voivat tuntea olevansa ulkona kehästä, koska varainhoitajien vastausajat ovat pidentyneet.

Uusimpien tekoälyratkaisujen avulla varainhoitajat voivat nyt poistaa inhimilliset virheet ja turvata olennaiset päivittäiset prosessit, mukaan lukien tietotyön automatisointi, mikä parantaa asiakaskokemusta ja lisää luottamusta.

Enemmän aikaa asiakassuhteille

Varainhoitajilla ei ole viikon aikana riittävästi aikaa ylläpitää asiakassuhteita. Ajan mittaan varainhoitajien salkut ovat kasvaneet, vastuu säännösten noudattamisesta on lisääntynyt ja heille on sysätty muita kuin tuloja tuottavia tehtäviä. Varallisuudenhoitajien aikataulut ovat puolestaan ruuhkautuneet.
Varallisuudenhoitajien työnkulkuprosessien käsittelyssä on tarvittu manuaalisia, aikaa vieviä menettelyjä. Varainhoitajien aikaa ja energiaa vievä työnkulun asianmukainen käsittely ja tallentaminen on puolestaan haitannut heidän kykyään parantaa asiakassuhteita ja luoda uusia asiakassuhteita.
Automaation avulla varainhoitajat voivat tallentaa ja käyttää asiakastietojen ajantasaisinta versiota reaaliajassa ilman huolta siitä, onko se oikea versio - kuten se aina on.

Sisällön kaaoksen välttäminen

Varainhoitajille arkaluontoisten asiakastietojen käsittely on osa päivittäistä työtä. Yksi virhe, kun tiimin jäsen tallentaa tai jakaa väärän tiedoston, voi nykyään johtaa mittaviin tietoturvaloukkauksiin ja oikeudellisiin seuraamuksiin.
Metatietojen ja tekoälyteknologian tukema tietotyön automatisointi varmistaa, että varainhoitajat pääsevät aina käsiksi oikeisiin tietoihin. Varmistamalla, että vain yksi versio – oikea versio – tallennetaan, varainhoitajat välttävät tietosilojen muodostumisen järjestelmissään. Tietosilojen muodostuminen hidastaa työnkulkua ja liiketoimintaprosesseja, koska tarkkoja tietoja on vaikeampi saada, ja lisää myös virheellisten tietojen jakamisen riskiä sekä sisäisesti että ulkoisesti.

Varallisuudenhoitoalalla ei ole varaa siihen, että tietojen käsittelyyn suhtaudutaan kevyesti. Varakkaat yksityishenkilöt löytävät pikemmin uusia mahdollisuuksia sijoittaa tai säilyttää pääomiaan, jos he kokevat, että varainhoitajat eivät yksinkertaisesti pysty käsittelemään heidän varojaan ja tietojaan.

Tekoälyn luottamustekijä

Kun suuri osa varainhoitajan menestyksestä perustuu asiakkaan luottamukseen, miten tekoäly voi parantaa suhteita molempien osapuolten kannalta? Tekoälyn avulla luottamuksen rakentaminen varainhoidossa syntyy näiden automatisoitujen työnkulun hallintaprosessien avulla. Ennen näitä työkaluja varainhoitajat olivat tyypillisesti aikapulassa, mikä lisäsi työnkulun virheellisen hoitamisen todennäköisyyttä aikataulujen kiristyessä.

Saumattomia ja turvallisia prosesseja tarjoava automaatio takaa, että asiakastiedot käsitellään turvallisesti ja oikea-aikaisesti. Asiakkaiden näkökulmasta luottamus lisääntyy vasta sitten, kun varainhoitajat ovat hyödyntäneet näitä välineitä inhimillisten virheiden eliminoimiseksi.

Raha puhuu

Tekoälyn käyttöönotolla työnkulun prosesseissa ei ole juurikaan haittapuolia, kun otetaan huomioon, että prosesseihin usein liittyvät riskit pienenevät ja automatisointi parantaa toimituksia nopeasti.

Tekoälyn uudistamisen myötä varainhoitajien ja heidän asiakkaidensa välille syntyy entistä läsnäolevampi ja vuorovaikutteisempi suhde, kun heidän aikataulunsa muuttuvat entistä joustavammiksi automaation välittömänä seurauksena.

Varallisuudenhoitajien on oltava ajan tasalla myös kaikista uusista rahoitusvälineistä ja sijoitusinstrumenteista, joita markkinoilla on nyt saatavilla. Heidän aikaansa eivät vie pelkästään manuaaliset prosessit - varainhoitajat tarvitsevat kaiken mahdollisen avun automaatiosta, sillä heidän työtehtävänsä kehittyvät jatkuvasti.

Ihmisvirheiden riskin poistaminen ja aikapaineiden keventäminen lisäävät luottamusta asiakaskokemuksen aikana. Pitkällä aikavälillä tekoälyn yleistyminen mullistaa varainhoitopalvelut näissä keskeisissä prosesseissa. Varainhoitotuotteisiin ja -palveluihin saatu parannettu turvallisuus saa potentiaaliset asiakkaat pitämään alaa luotettavana kanavana sijoitusten hallintaan.

Lue artikkeli”Kuinka varainhoitajat voivat rakentaa luottamusta automaation ja tekoälyn avulla” ja seuraa meitä sosiaalisessa mediassa saadaksesi lisätietoja M-Files.

Haluatko tietää lisää M-Filesista?

Kokeile ilmaista kokeiluversiotamme ja tutustu siihen, miten M-Files valmistajia tehostamaan toimintaansa, varmistamaan säännösten noudattamisen ja varmistamaan projektien onnistumisen.

Rekisteröidy tänään