Yohan Lobo, Industry Solutions Manager, Financial Services, M-Files, oli hiljattain esillä unite.ai-sivustolla keskustellakseen automaation ja tekoälyn (AI) luottamuksen voimasta varainhoito-organisaatioissa.

Luottamuksen rakentaminen varainhoitajien ja heidän asiakkaidensa välille on perinteisesti perustunut tehokkaaseen viestintään ja yhteisymmärrykseen näiden kahden osapuolen välillä. Ajan mittaan varainhoitajien salkut ovat kasvaneet ja vaativampien asiakkaiden salkut pienentyneet. Tästä on seurannut, että asiakkaat voivat tuntea olevansa ulkona kehästä, koska varainhoitajien vastausajat ovat pidentyneet.

Uusimpien tekoälyratkaisujen avulla varainhoitajat voivat nyt poistaa inhimilliset virheet ja turvata olennaiset päivittäiset prosessit, mukaan lukien tietotyön automatisointi, mikä parantaa asiakaskokemusta ja lisää luottamusta.

Enemmän aikaa asiakassuhteille

Varainhoitajilla ei ole viikon aikana riittävästi aikaa ylläpitää asiakassuhteita. Ajan mittaan varainhoitajien salkut ovat kasvaneet, vastuu säännösten noudattamisesta on lisääntynyt ja heille on sysätty muita kuin tuloja tuottavia tehtäviä. Varallisuudenhoitajien aikataulut ovat puolestaan ruuhkautuneet.
Varallisuudenhoitajien työnkulkuprosessien käsittelyssä on tarvittu manuaalisia, aikaa vieviä menettelyjä. Varainhoitajien aikaa ja energiaa vievä työnkulun asianmukainen käsittely ja tallentaminen on puolestaan haitannut heidän kykyään parantaa asiakassuhteita ja luoda uusia asiakassuhteita.
Automaation avulla varainhoitajat voivat tallentaa ja käyttää asiakastietojen ajantasaisinta versiota reaaliajassa ilman huolta siitä, onko se oikea versio - kuten se aina on.

Sisällön kaaoksen välttäminen

Varainhoitajille arkaluonteisten asiakastietojen käsittely on jokapäiväinen vastuu. Yksikin virheellinen liike tiimin jäsenten tallentaessa tai jakaessa väärän tiedoston voi nyt johtaa valtaviin tietomurtoihin ja oikeudellisiin seurauksiin.
Metatieto- ja tekoälyteknologian tukema tietotyön automatisointi varmistaa, että varainhoitajat käyttävät aina oikeita tietoja. Kun varmistetaan, että vain yksi versio - oikea versio - tallennetaan, varainhoitajat välttävät datasiilojen rakentamisen eri järjestelmiinsä. Tietosiilojen luominen hidastaa työnkulkua ja liiketoimintaprosesseja, koska oikeaa tietoa on vaikeampi saada, ja se lisää myös mahdollisuuksia jakaa virheellistä tietoa sekä sisäisesti että ulkoisesti.

Varallisuudenhoitoalalla ei ole varaa siihen, että tietojen käsittelyyn suhtaudutaan kevyesti. Varakkaat yksityishenkilöt löytävät pikemmin uusia mahdollisuuksia sijoittaa tai säilyttää pääomiaan, jos he kokevat, että varainhoitajat eivät yksinkertaisesti pysty käsittelemään heidän varojaan ja tietojaan.

Tekoälyn luottamustekijä

Kun suuri osa varainhoitajan menestyksestä perustuu asiakkaan luottamukseen, miten tekoäly voi parantaa suhteita molempien osapuolten kannalta? Tekoälyn avulla luottamuksen rakentaminen varainhoidossa syntyy näiden automatisoitujen työnkulun hallintaprosessien avulla. Ennen näitä työkaluja varainhoitajat olivat tyypillisesti aikapulassa, mikä lisäsi työnkulun virheellisen hoitamisen todennäköisyyttä aikataulujen kiristyessä.

Saumattomia ja turvallisia prosesseja tarjoava automaatio takaa, että asiakastiedot käsitellään turvallisesti ja oikea-aikaisesti. Asiakkaiden näkökulmasta luottamus lisääntyy vasta sitten, kun varainhoitajat ovat hyödyntäneet näitä välineitä inhimillisten virheiden eliminoimiseksi.

Raha puhuu

Tekoälyn käyttöönotolla työnkulun prosesseissa ei ole juurikaan haittapuolia, kun otetaan huomioon, että prosesseihin usein liittyvät riskit pienenevät ja automatisointi parantaa toimituksia nopeasti.

Tekoälyn uudistamisen myötä varainhoitajien ja heidän asiakkaidensa välille syntyy entistä läsnäolevampi ja vuorovaikutteisempi suhde, kun heidän aikataulunsa muuttuvat entistä joustavammiksi automaation välittömänä seurauksena.

Varallisuudenhoitajien on oltava ajan tasalla myös kaikista uusista rahoitusvälineistä ja sijoitusinstrumenteista, joita markkinoilla on nyt saatavilla. Heidän aikaansa eivät vie pelkästään manuaaliset prosessit - varainhoitajat tarvitsevat kaiken mahdollisen avun automaatiosta, sillä heidän työtehtävänsä kehittyvät jatkuvasti.

Inhimillisten virheiden uhan poistaminen ja aikapaineiden vähentäminen lisäävät luottamusta asiakkaan matkan aikana. Pitkällä aikavälillä tekoälyn lisääntyvä käyttöönotto mullistaa varainhoitopalvelut näissä keskeisissä prosesseissa. Varallisuudenhallintatuotteiden ja -palvelujen parantunut turvallisuus johtaa siihen, että potentiaaliset asiakkaat pitävät alaa luotettavana kanavana sijoitusten hallinnassa.

Käy osoitteessa"How Wealth Managers Can Build Trust Through the Power of Automation and AI" (Miten varainhoitajat voivat rakentaa luottamusta automaation ja tekoälyn avulla) ja seuraa meitä sosiaalisessa mediassa saadaksesi lisätietoja osoitteesta M-Files.

Oletko valmis oppimaan lisää M-Files?

Tutustu ilmaiseen kokeilujaksoon ja selvitä, miten M-Files auttaa valmistajia lisäämään tehokkuutta, varmistamaan vaatimustenmukaisuuden ja saavuttamaan projektimenestystä.

Rekisteröidy tänään