Succès numérique pour les sociétés de gestion de patrimoine

Selon Ville Somppi, vice-président des solutions sectorielles chez M-Files, les sociétés de gestion de patrimoine passent désormais de la transformation numérique à la différenciation numérique : les entreprises recherchent désormais des solutions qui profitent à leurs clients et répondent au mieux à leurs besoins commerciaux afin de se démarquer de la concurrence.

Le secteur de la gestion de patrimoine évolue rapidement et la numérisation est au cœur de cette transition. Les clients recherchent une forme de service plus personnalisée et plus instantanée, avec des attentes façonnées par la pandémie de Covid, et les gestionnaires de patrimoine se tournent vers de nouveaux outils et de nouvelles technologies pour répondre à ces demandes.

Cependant, reconnaître que la transformation numérique est une tendance importante de l'industrie est la partie facile ; la mise en œuvre d'une stratégie numérique qui ajoute de la valeur est là où le vrai défi commence. En fait, beaucoup se heurtent à cet obstacle : seuls 45 % des achats de logiciels atteignent ou dépassent le retour sur investissement escompté.

Pour éviter de tomber dans le même piège, les sociétés de gestion de patrimoine devraient donner la priorité à la distinction numérique plutôt qu'à la transformation numérique lorsqu'elles mettent à jour leurs modèles opérationnels. Cela signifie qu'elles doivent refuser d'intégrer la technologie pour le plaisir de la technologie et choisir plutôt les options qui permettent à leurs conseillers et à leurs équipes d'assistance de se concentrer sur les clients et de s'aligner sur les objectifs de l'entreprise.

Adoptez une approche centrée sur le client. La technologie est particulièrement utile pour libérer les conseillers financiers des tâches répétitives et administratives, leur permettant ainsi de consacrer leur temps à des activités qui améliorent la qualité du service offert par leur cabinet. Selon une étude récente, les conseillers du secteur de la gestion de patrimoine consacrent jusqu’à 70 % de leur temps à des activités non liées au conseil et ne générant pas de revenus. Pour inverser cette tendance qui freine la croissance, les sociétés de gestion de patrimoine doivent réfléchir à la manière dont elles peuvent déployer des outils numériques afin d’alléger la charge administrative pesant sur leurs employés et de maximiser leur potentiel.

Grâce à l'utilisation d'outils de collaboration, les entreprises peuvent mettre en relation les clients et les conseillers par le biais d'un portail centralisé, facilitant ainsi le partage transparent et automatique des documents, des données et des processus pertinents.

Une technologie similaire peut également améliorer le service à la clientèle en ouvrant un canal de communication facile à naviguer entre le conseiller et le client, réduisant ainsi le temps passé à faire des allers-retours sur des questions récurrentes.

Numérisation de la conformité

La conformité est un autre domaine clé dans lequel les sociétés de gestion de patrimoine devraient s'efforcer de se distinguer par le numérique, en tirant parti de la technologie pour renforcer la conformité réglementaire et réduire le volume de travail administratif.

Les outils de gestion documentaire peuvent automatiser les contrôles d'accès pour suivre le rythme et les règles de l'entreprise, ce qui signifie que le personnel ou les clients concernés ont un accès exclusif aux documents dont ils ont besoin. Les contrôles de conformité peuvent également être intégrés dans le travail quotidien, chaque accès ou modification d'un élément de contenu créant instantanément une piste d'audit électronique.

En outre, les entreprises peuvent alléger le fardeau de la conformité en introduisant des flux de travail automatisés qui rassemblent et conservent de manière transparente les preuves de conformité, en aidant les utilisateurs finaux qui n'ont plus à se préoccuper de rassembler eux-mêmes les fichiers nécessaires.

Enfin, grâce à l'intelligence artificielle, les sociétés de gestion de patrimoine peuvent classer automatiquement les dossiers et appliquer des règles de conformité prédéfinies, ce qui permet de minimiser les risques et de réduire le temps consacré aux processus manuels. 82 % des manquements à la conformité sont dus à des erreurs humaines ; le recours à la technologie pour automatiser les procédures réduira donc considérablement les risques de négligence.

Efficacité grâce à la distinction numérique

Lorsqu'elles décident de la nécessité d'une refonte numérique, les entreprises identifient souvent des inefficacités inhérentes à leurs modèles opérationnels qui ne peuvent être résolues sans l'aide de la technologie. Des études récentes confirment cette affirmation, soulignant que 65 % des entreprises citent l'amélioration de l'efficacité comme principal facteur de motivation pour la mise en œuvre d'une nouvelle technologie. Toutefois, les efforts déployés pour atteindre les objectifs d'efficacité doivent être très ciblés et toutes les solutions doivent être introduites avec un objectif clair et réalisable.

En outre, les entreprises devraient se tourner vers la distinction numérique pour gérer le volume croissant de données qu'elles traitent à mesure qu'elles se développent. Si elles n'adaptent pas leurs processus aux nouveaux flux d'informations, elles seront confrontées à un chaos en matière de contenu, c'est-à-dire qu'elles ne pourront pas accéder facilement aux documents clés ou y collaborer.

Une meilleure gestion de l'information est un moyen réaliste d'améliorer instantanément l'opérabilité des processus existants et d'éviter une désorganisation à l'échelle de l'entreprise. Par exemple, les entreprises de gestion de patrimoine peuvent intégrer des plateformes de gestion de documents qui garantissent que les travailleurs intellectuels accèdent à la dernière version d'un fichier donné, évitant ainsi les doublons.

Ces outils exploitent également les métadonnées pour améliorer les capacités de localisation des fichiers, ce qui permet aux conseillers et aux équipes opérationnelles de rechercher les documents dont ils ont besoin dans les bases de données internes à l'aide de mots clés, sans avoir à parcourir des arborescences de dossiers désorganisées.

En adoptant une solution de gestion documentaire, les sociétés de gestion de patrimoine peuvent donner la priorité à leurs clients, éviter le chaos en matière de contenu et jeter les bases de leurs capacités futures.

Faire des choix éclairés

Pour éviter de submerger tant les employés que les clients, les sociétés de gestion de patrimoine doivent faire preuve de sélectivité dans le choix des processus opérationnels à numériser. La gestion de l'information est au cœur de cette approche, car la transition numérique n'est possible que si tous les fichiers sont correctement classés et organisés, et si les employés ont accès à la dernière version des documents.

La distinction numérique permettra aux entreprises d'être à l'épreuve du temps, l'IA s'imposant comme un moyen d'améliorer la conformité et d'accélérer la personnalisation des solutions pour les clients.