Miksi rahoituspalvelujen on nykyaikaistettava tekoälytekniikkaa nyt

2. tammikuuta 2023, klo 10.15 –Tekoälyllä (AI) on määrä olla keskeinen rooli rahoituspalvelujen tulevaisuudessa, ja neuvonantajat ovat jo tunnistaneet tämän teknologian tarjoaman potentiaalin – peräti 98 % uskoo, että tekoäly vaikuttaa rahoitusneuvonnan tulevaisuuteen.

Mitkä varallisuudenhoidon osa-alueet tekoäly mullistaa tulevaisuudessa? Entä miten alalla hyödynnetään jo nyt liian vähän sen mahdollisuuksia?

Tiedonhallinta tekoälyn ja metatietojen avulla
Ville Somppi, M-Files teollisuusratkaisujen johtaja: ”Metatiedot helpottavat tiedon löytämistä rikastamalla hakuehtoja. Järjestelmä ei etsi pelkästään tiettyä avainsanaa, vaan se osaa rajata haun määriteltyihin luokkiin, kuten projektien nimiin tai tiettyihin käyttäjiin.”

"Tavallisesti nämä metatiedot lisätään manuaalisesti, mutta tekoäly voi auttaa luokittelemaan tiedot automaattisesti, mikä helpottaa tulevia hakuja. Tekoäly voi esimerkiksi määrittää, että asiakirja on salassapitosopimus tiettyä projektia ja asiakasta varten, ja arkistoida sen tämän tiedon mukaan.

”Kehittäjät kiinnittävät entistä enemmän huomiota käyttäjien aikomusten ymmärtämiseen, jotta hakutulokset ovat osuvia, vaikka annetut hakuehdot olisivatkin epäselviä. Kun tämä tekniikka otetaan käyttöön, tekoäly tehostaa rahoituspalvelujen tarjoajien hakutoimintoja paikantamalla juuri sen tekstikohdan, jota henkilöstö etsii, sen sijaan että heidän pitäisi käydä läpi koko asiakirja löytääkseen tarvitsemansa tiedot.”

Vaatimusten noudattamisesta aiheutuvan taakan täyttäminen
Somppi: "Tekoälyn ansiosta rahoituspalvelujen tarjoajat voivat luokitella tiedot automaattisesti ja soveltaa sitten ennalta määriteltyjä sääntöjen noudattamista koskevia sääntöjä. Jos asiakirja on esimerkiksi sopimus, joka on allekirjoitettava, jos se sisältää PII-tietoja (henkilötietoja), jotka on suojattava GDPR:n sääntöjen mukaisesti, tai jos se on osa tiettyä asiakasprojektia, käyttöoikeudet voidaan asettaa automaattisesti asiakkaan salassapitokäytännön mukaisesti.

"Lisäksi yritykset, jotka innovoivat tiedonhallintaprosesseja, hyötyvät sähköisistä kirjausketjuista, joissa kaikki tiedot voidaan suojata liiketoiminnan sääntöjen mukaisesti. Näin ollen kun rahoituspalvelujen tarjoaja joutuu tilintarkastuksen kohteeksi, se voi hyvin yksinkertaisesti osoittaa, kuka on katsonut tai muuttanut jotakin tietoa, todistaa, että kaikki käyttäjät ovat lukeneet ja hyväksyneet viimeisimmän vakiotoimintamenettelyn, ja osoittaa, että vain tietyillä käyttäjillä on valtuudet hyväksyä tietyn kynnysarvon ylittäviä kaupallisia liiketoimia."

Sisältöä koskevat suositukset
Somppi: "Tekoäly on jo tunkeutunut jokapäiväiseen elämäämme sisältösuositusten kautta, jotka näkyvät internetin haussa, sosiaalisen median selaamisessa, verkko-ostoksilla ja viihteen suoratoistossa. Samat teknologiat ovat nousemassa esiin yritysmaailmassa, ja ne tarjoavat ihmisten tarvitsemaa tietoa ennen kuin he edes etsivät sitä.

"Tekoälyn avulla finanssineuvojat voivat luoda automaattisesti kotinäyttöjä kalenterissa olevien asiakastapaamisten perusteella. Näin ollen ei ole tarpeen kaivaa manuaalisesti esiin kunkin asiakkaan riskiprofiiliin sopivia asiakaskirjoja, kirjeenvaihtoa tai sijoitussuosituksia - tekoäly toimittaa automaattisesti kaikki tarvittavat tiedot."

Tietämyksen hallinta
Tietämyksenhallintavalmiuksien hyödyntäminen auttaa varainhoitajia tuottamaan, esittelemään ja laajentamaan tarjontaansa.

Somppi: "Historiallisten omaisuuserien rakentamistapojen ja niiden suorituskykyyn vaikuttaneiden markkinaolosuhteiden analysointi on hyvä lähtökohta uusien tarjousten luomiselle."

"Osa rahoitusvarallisuuden menestyksestä on tapa, jolla varainhoitajat pystyvät esittämään sen. Näin ollen tietotyöntekijät koodaavat aiemmat onnistumiset malliin, joka sisältää kaikki tarvittavat tuotetiedot ja vastaa paremmin kohdeyleisöä.

"Rahoituspalvelujen tarjoajat rakentavat skaalautuvuutta myös kahdella menetelmällä: esittelemällä hyvin toimivia tuotteita ja hyödyntämällä skaalautuvia myyntikoneistoja, jotka löytävät uusia asiakkaita ja rahaa sijoitettavaksi. Asiakirjahallinta-alustat toimivat tiedon keskitettynä keskuksena, mikä tehostaa kykyä kehittää näitä osa-alueita."