Por qué los servicios financieros deben modernizar ya la tecnología de IA

2 de enero de 2023, 10:15 h –La inteligencia artificial (IA) está llamada a desempeñar un papel fundamental en el futuro de los servicios financieros, y los asesores ya están reconociendo el potencial que ofrece esta tecnología: un abrumador 98 % cree que la IA influirá en el futuro del asesoramiento financiero.

¿Qué ámbitos de la gestión de patrimonios revolucionará la IA en el futuro? Y cómo está infrautilizando ya el sector sus capacidades?

Gestión de la información con IA y metadatos
Ville Somppi, vicepresidente de Soluciones Industriales de M-Files: «Los metadatos pueden ayudar a encontrar información fácilmente al ampliar los criterios de búsqueda. El sistema no solo busca una palabra clave concreta, sino que sabe limitar las búsquedas a categorías definidas, como nombres de proyectos o usuarios específicos».

"Normalmente, estos metadatos se añaden manualmente, pero la IA puede ayudar a clasificar automáticamente los datos para simplificar futuras búsquedas. Por ejemplo, la IA puede determinar que un documento es un acuerdo de confidencialidad para un proyecto y un cliente determinados, y archivarlo en función de esta información.

«Los desarrolladores prestarán especial atención a comprender la intención del usuario para ofrecer resultados de búsqueda relevantes, incluso cuando los criterios proporcionados no sean claros. Una vez implementada esta tecnología, la inteligencia artificial mejorará las capacidades de búsqueda de los proveedores de servicios financieros, ya que identificará el fragmento de texto que busca el personal, en lugar de obligarles a revisar todo un documento para encontrar lo que necesitan».

Cumplir la normativa
Somppi: "Gracias a la IA, los proveedores de servicios financieros pueden clasificar automáticamente la información y, a continuación, aplicar normas de cumplimiento predefinidas. Por ejemplo, si un documento es un acuerdo que debe firmarse, contiene datos de identificación personal que deben protegerse de acuerdo con las normas del GDPR o forma parte de un proyecto específico de un cliente, los derechos de acceso pueden establecerse automáticamente de acuerdo con la política de confidencialidad del cliente.

"Además, las empresas que innoven en los procesos de gestión de la información se beneficiarán de las pistas de auditoría electrónicas, que permiten proteger toda la información según las normas de la empresa. Así, cuando un proveedor financiero sea auditado, podrá demostrar de forma muy sencilla quién ha visto o modificado una información, probar que todos los usuarios han leído y aceptado el último procedimiento operativo estándar y demostrar que sólo determinados usuarios tienen autoridad para aprobar transacciones comerciales que superen un determinado umbral."

Recomendaciones de contenidos
Somppi: "La IA ya se ha infiltrado en nuestra vida cotidiana a través de las recomendaciones de contenidos que se ven en las búsquedas en Internet, la navegación por las redes sociales, las compras en línea y el streaming de entretenimiento. Las mismas tecnologías están emergiendo en el mundo empresarial, proporcionando la información que la gente necesita, incluso antes de que la busquen.

"Gracias a la IA, los asesores financieros pueden autopublicar pantallas de inicio basadas en las reuniones con clientes de su calendario. Como resultado, no hay necesidad de desenterrar manualmente libros de clientes, correspondencia o recomendaciones de inversión que coincidan con el perfil de riesgo de cada cliente - AI proporcionará automáticamente toda la información relevante."

Gestión del conocimiento
Aprovechar las capacidades de gestión del conocimiento ayudará a los gestores de patrimonios a producir, presentar y ampliar sus ofertas.

Somppi: "Analizar cómo se construyeron los activos históricos y las condiciones de mercado que influyeron en su rendimiento es un buen punto de partida para crear nuevas ofertas."

"Parte del éxito de un activo financiero radica en la forma en que los gestores patrimoniales son capaces de presentarlo. Por ello, los trabajadores del conocimiento están codificando los éxitos pasados en una plantilla que recoge toda la información necesaria sobre el producto y se adapta mejor al público objetivo.

"Los proveedores de servicios financieros también están creando escalabilidad a través de dos métodos: mostrando productos que funcionan bien y aprovechando la maquinaria de ventas escalable que encuentra nuevos clientes y dinero para invertir. Las plataformas de gestión documental actúan como eje central de la información, impulsando la capacidad de desarrollo de estas áreas."