Comment les gestionnaires de patrimoine peuvent instaurer la confiance grâce à l'automatisation et à l'IA

Yohan Lobo, responsable des solutions sectorielles pour les services financiers chez M-Files, a récemment été invité sur unite.ai pour évoquer l'importance de miser sur l'automatisation et l'intelligence artificielle (IA) au sein des sociétés de gestion de patrimoine.

L'instauration d'une relation de confiance entre les gestionnaires de patrimoine et leurs clients est traditionnellement le fruit d'une communication et d'une compréhension efficaces entre les deux partenaires. Au fil du temps, les gestionnaires de patrimoine sont devenus de plus en plus dispersés en raison de l'augmentation des portefeuilles de clients plus exigeants. Par ricochet, les clients peuvent avoir l'impression de ne pas être au courant de ce qui se passe, en raison des délais de réponse trop longs de leur gestionnaire de patrimoine.

Les dernières solutions d'IA permettent désormais aux gestionnaires de patrimoine d'éradiquer l'erreur humaine et de sécuriser les processus quotidiens intégraux, y compris l'automatisation du travail de connaissance, ce qui améliore l'expérience client et renforce la confiance.

Plus de temps pour les relations avec les clients

Les gestionnaires de patrimoine n'ont pas assez de temps en semaine pour entretenir les relations qu'ils ont avec leurs clients. Au fil du temps, les gestionnaires de patrimoine ont vu leurs portefeuilles s'étoffer, leurs responsabilités en matière de conformité s'accroître et d'autres tâches non génératrices de revenus leur ont été confiées. En conséquence, les emplois du temps des gestionnaires de patrimoine sont devenus surchargés.
Des procédures manuelles et fastidieuses ont été nécessaires pour gérer les processus de flux de travail des gestionnaires de patrimoine. Le fait que les gestionnaires de patrimoine consacrent du temps et de l'énergie à s'assurer que les flux de travail sont correctement gérés et stockés a, à son tour, entravé leur capacité à améliorer les relations avec les clients et à en créer de nouvelles.
Grâce à la puissance de l'automatisation, les gestionnaires de patrimoine peuvent stocker et accéder à la version la plus récente des données clients en temps réel, sans se soucier de savoir s'il s'agit de la bonne version - comme ce sera toujours le cas.

Éviter le chaos en matière de contenu

Pour les gestionnaires de patrimoine, le traitement des données sensibles des clients relève de leurs responsabilités quotidiennes. Une seule erreur de la part d’un membre de l’équipe lors de l’enregistrement ou du partage d’un fichier erroné peut désormais entraîner d’énormes fuites de données et des conséquences juridiques.
L'automatisation des tâches intellectuelles, soutenue par les métadonnées et l'intelligence artificielle, garantit que les gestionnaires de patrimoine accèdent à chaque fois aux données correctes. En s'assurant qu'une seule version – la bonne – est stockée, les gestionnaires de patrimoine évitent la création de silos de données au sein de leurs systèmes. La création de silos de données ralentit les flux de travail et les processus métier, car il est plus difficile d'obtenir des données précises, et augmente également les risques de partage de données incorrectes tant en interne qu'en externe.

Le secteur de la gestion de patrimoine ne peut pas se permettre d'être perçu comme ayant une approche légère du traitement des données. Les particuliers fortunés trouveront plus rapidement de nouvelles possibilités d'investissement ou de stockage de leur capital s'ils estiment que les gestionnaires de patrimoine ne sont tout simplement pas à la hauteur de la tâche que représente le traitement de leurs actifs et de leurs données.

Le facteur de confiance de l'IA

Le succès d'un gestionnaire de patrimoine reposant en grande partie sur la confiance du client, comment l'IA peut-elle améliorer les relations entre les deux parties ? Avec l'IA, l'instauration de la confiance dans la gestion de patrimoine découle de ces processus automatisés de gestion des flux de travail. Avant l'apparition de ces outils, les gestionnaires de patrimoine manquaient généralement de temps, ce qui augmentait la probabilité d'une mauvaise gestion des flux de travail à mesure que les emplois du temps devenaient de plus en plus chargés.

La puissance de l'automatisation, qui permet de mettre en place des processus transparents et sécurisés, garantit que les données des clients sont traitées en toute sécurité et en temps voulu. Du point de vue du client, la confiance ne pourra que s'accroître une fois que les gestionnaires de patrimoine auront exploité ces outils pour tenter d'éradiquer l'erreur humaine.

L'argent parle

La mise en œuvre de l'IA dans les processus de travail présente peu d'inconvénients si l'on considère que les risques souvent associés aux processus sont atténués et que l'automatisation améliore rapidement les résultats.

Pour les gestionnaires de patrimoine et leurs clients, une relation plus présente et plus interactive naît de la refonte de l'IA, car leurs horaires deviennent de plus en plus flexibles grâce à l'automatisation.

Les gestionnaires de patrimoine doivent également être au fait de tous les nouveaux outils financiers et instruments d'investissement disponibles sur le marché. Ce ne sont pas seulement les processus manuels qui leur prennent du temps - les gestionnaires de patrimoine ont besoin de toute l'aide que peut leur apporter l'automatisation, car leurs fonctions continuent d'évoluer.

En éliminant le risque d'erreur humaine et en allégeant la pression liée au temps, on renforce la confiance tout au long du parcours client. À long terme, l'adoption croissante de l'IA va révolutionner les services de gestion de patrimoine dans ces processus essentiels. Cette sécurité renforcée, mise en place pour l'ensemble des produits et services de gestion de patrimoine, incitera les clients potentiels à considérer ce secteur comme un canal fiable pour la gestion de leurs investissements.

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