2 janvier 2023, 10:15am - L'intelligence artificielle (IA) est appelée à jouer un rôle central dans l'avenir des services financiers, et les conseillers reconnaissent déjà le potentiel que cette technologie a à offrir - un nombre impressionnant de 98 % d'entre eux pensent que l'IA aura un impact sur l'avenir du conseil financier.

Quels sont donc les domaines de la gestion de patrimoine que l'IA va révolutionner à l'avenir ? Et comment le secteur sous-utilise-t-il déjà ses capacités ?

Gérer l'information avec l'IA et les métadonnées
Ville Somppi, vice-président des solutions industrielles à M-Files: "Les métadonnées peuvent aider à trouver facilement des informations en enrichissant les critères de recherche. Non seulement le système recherche un mot-clé spécifique, mais il sait aussi limiter les recherches à des catégories définies, telles que des noms de projets ou des utilisateurs spécifiques.

"Généralement, ces métadonnées sont ajoutées manuellement, mais l'IA peut aider à classer automatiquement les données pour simplifier les recherches futures. Par exemple, l'IA peut déterminer qu'un document est un accord de non-divulgation pour un projet et un client donnés, et le classer en fonction de ces informations.

"Les développeurs mettront davantage l'accent sur la compréhension de l'intention de l'utilisateur afin de fournir des résultats de recherche pertinents, même si les critères fournis ne sont pas clairs. Une fois cette technologie mise en œuvre, l'IA renforcera les capacités de recherche des prestataires de services financiers en localisant avec précision le bout de texte que les employés recherchent, au lieu de les laisser parcourir un document entier pour accéder à ce dont ils ont besoin."

Répondre au fardeau de la conformité
Somppi : "Grâce à l'IA, les prestataires de services financiers peuvent classer automatiquement les informations, puis appliquer des règles de conformité prédéfinies. Par exemple, si un document est un accord qui doit être signé, s'il contient des données PII (informations personnelles identifiables) qui doivent être protégées par des règles conformes au GDPR ou s'il fait partie d'un projet client spécifique, les droits d'accès peuvent être automatiquement définis en fonction de la politique de confidentialité du client.

"En outre, les entreprises qui innovent en matière de processus de gestion de l'information bénéficieront de pistes d'audit électroniques, où toutes les informations peuvent être protégées conformément aux règles de l'entreprise. Ainsi, lorsqu'un prestataire financier est contrôlé, il peut très simplement montrer qui a consulté ou modifié une information, prouver que tous les utilisateurs ont lu et accepté la dernière procédure opérationnelle standard et démontrer que seuls certains utilisateurs ont le pouvoir d'approuver des transactions commerciales dépassant un certain seuil".

Surfer sur les recommandations de contenu
Somppi : "L'IA s'est déjà infiltrée dans notre vie quotidienne à travers les recommandations de contenu que l'on voit dans les recherches sur internet, la navigation sur les médias sociaux, les achats en ligne et la diffusion de divertissements en continu. Les mêmes technologies émergent dans le monde des affaires, fournissant les informations dont les gens ont besoin, avant même qu'ils ne les recherchent.

"Grâce à l'IA, les conseillers financiers peuvent créer automatiquement des écrans d'accueil en fonction des réunions avec les clients figurant dans leur calendrier. Il n'est donc plus nécessaire de rechercher manuellement les carnets de clients, la correspondance ou les recommandations d'investissement correspondant au profil de risque de chaque client - l'IA fournira automatiquement toutes les informations pertinentes".

Gestion des connaissances
L'exploitation des capacités de gestion des connaissances aidera les gestionnaires de patrimoine à produire, présenter et développer leurs offres.

Somppi : "L'analyse de la façon dont les actifs historiques ont été construits et des conditions du marché qui ont eu un impact sur leur performance est un bon point de départ pour la création de nouvelles offres."

"Le succès d'un actif financier dépend en partie de la manière dont les gestionnaires de patrimoine sont capables de le présenter. C'est pourquoi les travailleurs du savoir codifient les succès passés dans un modèle qui contient toutes les informations nécessaires sur le produit et qui résonne mieux avec le public cible.

"Les prestataires de services financiers développent également l'évolutivité par le biais de deux méthodes : la présentation de produits performants et l'utilisation d'un système de vente évolutif qui permet de trouver de nouveaux clients et de l'argent à investir. Les plates-formes de gestion des documents servent de centre d'information et renforcent la capacité à développer ces domaines.